轉載自華鑫證券
根據(jù)《中國人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當履行反洗錢義務，在實踐當中，各大金融機構也設立反洗錢機構，建立健全內(nèi)部監(jiān)測制度，開展反洗錢宣傳活動等措施，其中客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告是預防洗錢活動的三項最核心的反洗錢工作措施。
1. 客戶身份識別制度。該制度是金融機構在于客戶建立服務關系時，核實其有效的身份證件，確認其真實身份，并且了解其家庭背景、職業(yè)情況、經(jīng)營背景、交易目的以及資金來源等。只要了解客戶，才能有效地防范洗錢風險。
2. 客戶身份資料和交易記錄保存。金融機構應當安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶的身份資料和交易記錄。建立資料保存制度，可以掌握客戶的真實身份，留存客戶資金的交易憑證，能夠發(fā)現(xiàn)可以的交易，為犯罪行為的調(diào)查提供必要的證據(jù)。
3. 大額和可疑交易報告。該項制度對于反洗錢工作具有重要的作用，對于一定金額以上的交易，以及有可能涉嫌洗錢或者恐怖活動的交易，金融機構應當應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
以上的調(diào)查和報告措施是發(fā)生在完成業(yè)務之后，并不會延長客戶辦理相關業(yè)務的時間，也不會對客戶造成其他不良的影響。