轉(zhuǎn)載自華鑫證券
洗錢行為不僅破壞了金融市場秩序，而且與販毒、恐怖活動、黑社會性質(zhì)犯罪、貪腐賄賂等嚴(yán)重刑事犯罪緊密聯(lián)系，已經(jīng)嚴(yán)重危害了國家和社會的安全。
國家為了打擊此類犯罪行為，建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，有中國人民銀行、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與。
以上各個單位在在國務(wù)院確定的反洗錢工作機制框架內(nèi)開展工作，其主要單位的職責(zé)有：
1. 中國人民銀行，是國家反洗錢行政主管部門，其主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。
2. 銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會，其主要職責(zé)是協(xié)助人民銀行研究銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險行業(yè)的反洗錢政策措施和可疑資金交易監(jiān)測報告制度，協(xié)助人民銀行對行業(yè)執(zhí)行反洗錢規(guī)定實施監(jiān)管。
3. 最高院、最高檢及公安部，主要的責(zé)任是對洗錢犯罪行為進行立法及司法活動，做好洗錢行為的預(yù)防以及司法審判。
4. 稅務(wù)總局，職責(zé)是參與研究打擊和防范涉及洗錢的偷稅、逃避追繳欠稅、騙稅等稅收違法行為的政策措施等。
5. 外匯局，在人民銀行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督管理，制定和完善大額、可疑外匯資金交易報告制度等。
反洗錢工作需要各個職能部門的密切配合，分工負責(zé)落實，才能形成有效打擊洗錢行為的制度。