一、微信薦股“非常準(zhǔn)”
1、案情摘要
股民易先生從2017年3月左右開始收到一個(gè)陌生微信號(hào)向其發(fā)送的薦股信息，對(duì)方聲稱能向投資者提供有償?shù)乃]股服務(wù)，并愿意向易先生提供幾天的免費(fèi)股票交易建議。易先生觀察一段時(shí)間后，發(fā)現(xiàn)推薦的股票上漲概率較大，遂于2017年11月主動(dòng)與對(duì)方聯(lián)系，在其引導(dǎo)下，通過郵寄方式與一家名為“添鑫投資”的公司簽訂《投資理財(cái)合作協(xié)議》，并分兩次向?qū)Ψ教峁┑哪硞€(gè)自然人銀行賬戶轉(zhuǎn)款合計(jì)6.98萬(wàn)元。在對(duì)方的“精心”指導(dǎo)下，易先生交易的股票不僅沒有上漲，反而連連虧損，易先生遂要求對(duì)方退還繳交的“服務(wù)費(fèi)”，但都被以各種理由搪塞拒絕。不久，易先生發(fā)現(xiàn)自己的微信已被對(duì)方拉黑，他再嘗試撥打合同上留下的聯(lián)系電話也提示為空號(hào)。
2、風(fēng)險(xiǎn)提示
此類微信薦股案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，投資者應(yīng)引起高度重視。這個(gè)案例中，易先生如果注意幾個(gè)細(xì)節(jié)，損失是有可能避免的。首先，對(duì)方郵寄來的《投資理財(cái)合作協(xié)議》上加蓋的是“添鑫投資★財(cái)務(wù)專用章”，實(shí)務(wù)中，法人單位簽訂合同對(duì)外用章應(yīng)是公司公章，而不是財(cái)務(wù)專用章。同時(shí)，法人單位合法對(duì)外用章應(yīng)該刊刻營(yíng)業(yè)執(zhí)照上核準(zhǔn)的企業(yè)名稱，不能是簡(jiǎn)稱。其次，“添鑫投資”提供的是“證券投資咨詢服務(wù)”，但在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站根本查詢不到這家“公司”的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)記錄。最后，對(duì)方提供的收款銀行賬號(hào)是自然人銀行賬戶，而正常的法人單位是不允許通過自然人銀行賬戶收取業(yè)務(wù)款項(xiàng)的。
二、電話薦股“連環(huán)計(jì)”
1、案情摘要
投資者劉先生突然接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱是“海西私募”基金公司員工，公司掌握有一些內(nèi)幕信息，如果劉先生購(gòu)買他推薦的股票，可以通過超短線獲利。劉先生將信將疑的加了對(duì)方微信，在之后的幾天里，對(duì)方不斷通過微信向劉先生發(fā)送展示公司“股票操作成果”的小視頻。劉先生信以為真，就向?qū)Ψ街Ц读?,800元服務(wù)費(fèi)，接受了所謂的“薦股服務(wù)”。劉先生大量買入了對(duì)方推薦的股票，但很快發(fā)生嚴(yán)重虧損，劉先生感覺上當(dāng)受騙就聯(lián)系對(duì)方要求退款和彌補(bǔ)損失，但遭到百般推諉。
兩天后，劉先生接到自稱是公司“王總監(jiān)”的電話，稱公司因掌握內(nèi)幕信息不準(zhǔn)確給劉先生在內(nèi)的多名投資者造成損失深表歉意，為了彌補(bǔ)之前的過失，現(xiàn)推出一項(xiàng)“秘密”行動(dòng)，準(zhǔn)備聯(lián)合幾家機(jī)構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期劉先生遭受的損失，公司愿以優(yōu)惠價(jià)格將其提升為高級(jí)會(huì)員，劉先生只需再繳納18,000元就能享受到價(jià)值38,868元的高級(jí)會(huì)員待遇，而且這位“王總監(jiān)”將親自指導(dǎo)劉先生炒股，保證最少能獲取20%以上的收益，同時(shí)還要求劉先生保密，“王總監(jiān)”再次騙取了劉先生的信任。劉先生抱著賭一把的心態(tài)又向“王總監(jiān)”指定的自然人銀行賬戶匯入了18,000元款項(xiàng)。
恰逢股市整體行情向好，劉先生在“王總監(jiān)”指導(dǎo)下交易股票確實(shí)賺回了一部分損失。此時(shí)，“王總監(jiān)”又忽悠稱公司推出了一個(gè)私募基金產(chǎn)品，將聯(lián)合其他機(jī)構(gòu)做“超短線”交易，一個(gè)月收益高達(dá)30%，能迅速補(bǔ)足劉先生之前的交易損失，但因?qū)Σ僮鞴善奔夹g(shù)要求極高，需要?jiǎng)⑾壬鷮⒊垂傻?0萬(wàn)元本金交其管理，進(jìn)行統(tǒng)一操作?；趯?duì)王總監(jiān)前期“用心指導(dǎo)”的信任，劉先生很快就將20萬(wàn)元炒股本金匯至“王總監(jiān)”指定的自然人銀行賬戶，幾天后，劉先生撥打“王總監(jiān)”電話準(zhǔn)備了解收益情況時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)已無(wú)法撥通。
2、風(fēng)險(xiǎn)提示
這個(gè)案例中，不法分子利用投資者發(fā)生虧損后急于挽回?fù)p失，以及稍有盈利又希望短期擴(kuò)大收益的心理，層層設(shè)套，多次騙取投資者繳納“服務(wù)費(fèi)”，甚至最終騙走了投資者巨額交易本金。投資者在接到陌生人主動(dòng)通過電話、短信、QQ、微信等通信和網(wǎng)絡(luò)工具與自己聯(lián)系，推銷薦股服務(wù)時(shí)，一定要保持高度警惕，不可輕信對(duì)方話語(yǔ)，更不能在遭受損失情況后，繼續(xù)聽從對(duì)方勸誘，一再向?qū)Ψ絽R轉(zhuǎn)款項(xiàng)。
案例來源：【中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)】