防疫不松懈 洗錢(qián)紅線不逾越（第一期）
時(shí)間：2022-04-30
轉(zhuǎn)載：防疫不松懈 洗錢(qián)紅線不逾越（第一期）
案例一：為賺“搬磚費(fèi)”落入虛擬貨幣洗錢(qián)陷阱
近日，新冠疫情來(lái)勢(shì)洶洶、肆意橫行，在全國(guó)人民眾志成城抗擊疫情之際，一些不法分子卻趁虛而入，以支付“搬磚費(fèi)”之名誘導(dǎo)投資者淪為洗錢(qián)的幫兇。今天我們跟大家分享一個(gè)虛擬貨幣洗錢(qián)的典型案例。
基本情況
王女士在網(wǎng)上學(xué)外語(yǔ)時(shí)，被網(wǎng)絡(luò)好友推薦投資虛擬幣，結(jié)果陷入虛擬幣投資“殺豬盤(pán)”，被騙170萬(wàn)余元。王女士報(bào)警后，警方從虛擬幣流向入手，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)專為上游犯罪出售虛擬幣并洗錢(qián)的團(tuán)伙。警方發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙的主要人員陳某、張某夫婦用自己的虛擬幣賬戶為上游犯罪洗錢(qián)1500萬(wàn)余元，從中賺取所謂的“搬磚費(fèi)”。最終，陳某、張某夫妻二人因掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別被判刑，并處罰金。
案情回顧
陳某、張某夫婦在家中炒虛擬幣，但并沒(méi)有獲得太多收益。一天，張某接到虛擬幣圈內(nèi)人的電話：“有些虛擬幣想讓你幫忙出售再取現(xiàn)？事成后付1%的‘搬磚費(fèi)’，如何？”張某一聽(tīng)覺(jué)得有利可圖便答應(yīng)了，并按對(duì)方的要求提供了自己和丈夫陳某的賬號(hào)。
完成虛擬幣的出售并取現(xiàn)后，陳某便聯(lián)系上家：“錢(qián)取出來(lái)了，怎么給你？”，對(duì)方答復(fù)：“你記下密碼和暗號(hào)，#點(diǎn)把錢(qián)送到＃廣場(chǎng)，憑密碼和暗號(hào)對(duì)接我安排的人，把錢(qián)給他就行。”陳某答應(yīng)下來(lái)，但對(duì)于如此不同尋常的要求，心里打上了問(wèn)號(hào)。隨后陳某帶著疑慮與接頭人完成了交接，并各自離開(kāi)。
首次交易成功讓上家加注了“籌碼”，虛擬幣交易從幾萬(wàn)元到幾十萬(wàn)元，一路水漲船高。而陳某、張某夫婦二人也有疑慮：如此大額的交易，上家卻放心陌生人操作，且不管虛擬幣漲跌，只求盡快出手變現(xiàn)；交接時(shí)設(shè)密碼、對(duì)暗號(hào)，且每次取錢(qián)的地方都很偏僻，對(duì)接人也各不相同；上家的聊天記錄也總被要求及時(shí)刪除……種種跡象表明這些虛擬幣來(lái)路不正。
為此，陳某、張某二人在網(wǎng)上搜索得知，他們可能參與了洗錢(qián)交易，同時(shí)回想起近期交易提現(xiàn)的銀行卡經(jīng)常被凍結(jié)，更加意識(shí)到自己的行為可能涉嫌犯罪。但是面對(duì)利益誘惑，兩人非但沒(méi)停手，反而為了突破當(dāng)天取現(xiàn)限額，勸說(shuō)親戚朋友一同賺取“搬磚費(fèi)”。直至案發(fā)，陳某、張某已為上游犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)1500萬(wàn)余元。
消費(fèi)者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念，不盲目跟風(fēng)、參與虛擬貨幣交易炒作、投機(jī)活動(dòng)，拒絕利用個(gè)人賬戶代他人進(jìn)行虛擬貨幣投資、充值等交易，防止違法使用賬戶，保護(hù)個(gè)人信息安全，杜絕僥幸心理，避免因?yàn)閰⑴c虛擬貨幣交易卷入洗錢(qián)而受到法律嚴(yán)懲。
轉(zhuǎn)載自 中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行反洗錢(qián)處