達基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級劃分方法及說明
普通投資者風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品的風(fēng)險的匹配原則：
（一）C1 型（含最低風(fēng)險承受能力類別）普通投資者可以購買 R1 級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；
（二）C2 型普通投資者可以購買 R2 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；
（三）C3 型普通投資者可以購買 R3 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；
（四）C4 型普通投資者可以購買 R4 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；
（五）C5 型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。
基金產(chǎn)品風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)：
分?jǐn)?shù)區(qū)間 | 風(fēng)險程度 | 風(fēng)險程度描述 | 適合的投資者 |
N≤15 | R1 | 本金虧損或收益不能實現(xiàn)的概率極低 | 經(jīng)公司客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為 C1-C5的有投資經(jīng)驗和無投資經(jīng)驗的客戶 |
15<N≤30 | R2 | 本金虧損且收益不能實現(xiàn)的概率較低 | 經(jīng)公司客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為 C2-C5的有投資經(jīng)驗和無投資經(jīng)驗的客戶 |
30<N≤50 | R3 | 本金虧損概率低且收益實現(xiàn)存在一定的不確定性 | 經(jīng)公司客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為 C3-C5的有投資經(jīng)驗的客戶 |
50<N≤60 | R4 | 存在一定的本金虧損風(fēng)險，收益波動性較大 | 經(jīng)公司客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為 C4-C5的有投資經(jīng)驗的客戶 |
N＞60 | R5 | 存在本金較大虧損的可能，收益不確定性大 | 經(jīng)公司客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為 C5的有投資經(jīng)驗的客戶 |
產(chǎn)品風(fēng)險等級打分依據(jù)：
影響因素 | 權(quán)重 | 打分項 | 系數(shù) | 得分 |
① 產(chǎn)品類型 |
50 | 貨幣市場基金 | 0.1 | 5 |
債券型基金 | 0.2 | 10 | ||
混合型基金 | 0.5 | 25 | ||
股票型基金 | 0.6 | 30 | ||
QDII 基金 | 0.8 | 40 | ||
商品基金 | 1 | 50 | ||
② 運作方式 |
20 | 每個交易日開放 | 0.05 | 1 |
每周開放一次 | 0.1 | 2 | ||
每月開放一次 | 0.2 | 4 | ||
每季度開放一次 | 0.3 | 6 | ||
每半年開放一次 | 0.5 | 10 | ||
每年開放一次 | 0.7 | 14 | ||
一年以上開放一次 | 0.8 | 16 | ||
不開放 | 1 | 20 | ||
③ 最近一期年報/季報凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（σ） |
15 | σ≤0.3% | 0.1 | 1.5 |
0.3%<σ≤0.8% | 0.5 | 7.5 | ||
σ>0.8% | 1 | 15 | ||
④ 募集方式 |
5 | 非特定（境內(nèi)） | 0.2 | 1 |
非特定（境內(nèi)外） | 0.5 | 2.5 | ||
特定(機構(gòu)定制) | 1 | 5 | ||
⑤ 最低認(rèn)購金額 |
10 | 1000 元以下 | 0.1 | 1 |
[1000,10000) | 0.2 | 2 | ||
[10000,50000) | 0.5 | 5 | ||
≥50000 元 | 1 | 10 |
附加分值：
影響因素 | 打分項 | 附加分值 |
基金管理人基本情況 | 綜合考慮基金管理人的成立時間（兩年以內(nèi)須附加分）、治理結(jié)構(gòu)是否健全、從業(yè)人員是否合規(guī)、資本金規(guī)模、近一年股東、高級管理人員及基金經(jīng)理變動影響。綜合考慮基金管理規(guī)模、資產(chǎn)配置能力、投資團隊人員從業(yè)年限及過往業(yè)績均值 | 0-5 |
資產(chǎn)管理人主體信用情況 | 基金管理人內(nèi)控制度存在較小漏洞、風(fēng)控制度較完備、有風(fēng)險準(zhǔn)備金制度安排、沒有或有一次監(jiān)管處罰記錄 | 0-5 |
基金管理人內(nèi)控制度存在較大漏洞、風(fēng)控制度不完備、無風(fēng)險準(zhǔn)備金制度安排、有多次監(jiān)管處罰記錄 | 5-10 | |
同類產(chǎn)品過往業(yè)績 | 參考本公司或市場同類產(chǎn)品收益情況、監(jiān)管支持及市場同類產(chǎn)品發(fā)行情況 |
0-5 |
定價模式 | 公允價值法或因無公開交易市場、參與投資者少等因素采用攤余成本法、成本法等 |
0-5 |
產(chǎn)品違約情況 | 基金產(chǎn)品及相關(guān)主體成立以來是否存在違約情況，根據(jù)違約次數(shù)進行疊加。 |
0-∞ |
跨境因素 | 存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境交易的 |
0-15 |
其他因素 | （一）基金產(chǎn)品或者服務(wù)合同存在特殊免責(zé)條款、結(jié)構(gòu)性安排、投資標(biāo)的具有衍生品性質(zhì)等導(dǎo)致普通投資者難以理解的； （二）基金產(chǎn)品或者服務(wù)不存在公開交易市場，或因參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的； （三）基金產(chǎn)品或者服務(wù)的投資標(biāo)的流動性差導(dǎo)致不易估值的； （四）基金產(chǎn)品或者服務(wù)投資杠桿達到相關(guān)要求上限、投資單一標(biāo)的集中度過高的； （五）基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的； （六）影響投資者利益的其他重大事項； （七）協(xié)會認(rèn)定的高風(fēng)險基金產(chǎn)品或者 服務(wù)。 |
0-55 |
得分=權(quán)重×系數(shù)
打分說明：實際得分=①+②+③+④+⑤+附加分值