2024年6月26日是第37個國際禁毒日。毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一，毒品犯罪分子通過洗錢手段將違法所得轉(zhuǎn)化為合法收益。毒品危害巨大，增強(qiáng)禁毒和反洗錢意識，截斷毒品犯罪的獲利渠道及洗白非法資金途徑，從你我做起！
一、什么是毒品？
根據(jù)我國《中華人民共和國刑法》第357條、《中華人民共和國禁毒法》第2條的規(guī)定：毒品是指鴉片、海洛因、甲基苯丙胺(冰毒)、嗎啡、大麻、可卡因以及國家規(guī)定管制的其它能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。
二、毒品的危害性有哪些？“毀滅自己、禍及家庭、危害社會”
吸毒對個人的危害。吸毒嚴(yán)重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毀前程。吸毒引發(fā)自殘、自殺等行為。吸毒容易感染艾滋病等傳染性疾病。
吸毒對家庭的危害。吸毒給家庭造成巨大的精神摧殘。吸毒導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)、家破人亡。吸毒貽害后代。
吸毒對社會的危害。吸毒誘發(fā)犯罪，破壞正常的社會和經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會穩(wěn)定。
三、什么是涉毒洗錢犯罪？
我國于1989年加入《聯(lián)合國禁毒公約》，為有效打擊販毒、洗錢犯罪提供了國際法律依據(jù)。根據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶，或者將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。
其中，毒品犯罪是指違反國家和國際有關(guān)禁毒法律、法規(guī)，破壞毒品管制活動，應(yīng)該受到刑法處罰的犯罪行為。
四、涉毒洗錢主要方式：
通過親屬、朋友洗錢成為主要洗錢模式。涉毒洗錢案件中，洗錢行為人與涉毒犯罪主犯均有密切關(guān)系。一方面，親屬、朋友相對安全可靠，成為毒販轉(zhuǎn)移、清洗毒資的首要選擇；另一方面，通過親屬、朋友可降低銷贓成本。
傳統(tǒng)支付與第三方支付方式混合使用成為毒資主要交易手段。犯罪人通過轉(zhuǎn)賬、無卡存現(xiàn)、取現(xiàn)等手段與金融機(jī)構(gòu)的支付方式和第三方電子平臺支付方式混合使用，以掩飾、隱瞞涉毒資金的交易。
通過金融產(chǎn)品或非金融領(lǐng)域清洗。非法資金呈現(xiàn)從傳統(tǒng)金融領(lǐng)域向非金融領(lǐng)域滲透漫延的特征，形成通過消費(fèi)、投資等手段清洗毒資的發(fā)展方向。
五、瑞達(dá)基金友情提醒：
遵守法律法規(guī)，遠(yuǎn)離毒品危害。毒品嚴(yán)重危害人類身心健康，要提高守法意識，珍愛生命，堅決遠(yuǎn)離毒品，堅決做到不吸毒、不販毒、不種毒、不制毒。
保護(hù)個人信息，增強(qiáng)風(fēng)險意識。妥善保管個人信息，不得非法買賣、出租、出借自己的身份證件、銀行賬戶、支付賬戶等，謹(jǐn)慎對待陌生人的信息索取，避免在不可信的網(wǎng)站或平臺提供個人敏感信息，防止個人信息被用于涉毒洗錢犯罪。
拒絕利益誘惑，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。堅持謹(jǐn)慎交友，對來源不明或明知是違法犯罪所得的資金要保持頭腦清醒，堅決拒絕用自己的賬戶為他人接收、轉(zhuǎn)移涉毒非法資金，不要替他人跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，避免成為涉毒洗錢犯罪的“工具人”。
（根據(jù)上海銀行、天水禁毒投教資料整理）